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反洗钱义务机构实现全覆盖 西藏昌都市反洗钱工作取得显著成效

时间:2019-09-11  访问:

  从1997年刑法的修订首次出现洗钱罪,到2006年反洗钱法的颁布;从2007年加入FATF国际反洗钱和反恐怖融资组织,到2019年FATF发布《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》肯定我国反洗钱和反恐怖融资工作;从《金融机构反洗钱规定》的制定出台,到国务院办公厅《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》等上百项法律法规和制度规范的颁布实施,我国逐步构建了洗钱风险评估体系,实施国家反洗钱相关政策,探索开展反洗钱领域的国际合作,在完善反洗钱顶层设计、健全反洗钱联席会议机制、打击洗钱及上游犯罪等方面取得明显成效。

  在这20余年的砥砺奋进之中,西藏昌都市反洗钱工作通过不断加大工作深度和创新力度,逐步形成科学监管的工作态势,金融情报的作用得以强化,社会对反洗钱的认知度普遍提升。人行昌都市中支作为昌都市反洗钱行政主管部门,与市反洗钱联席会议各成员单位协作配合,指导义务机构共同构建“依法履职、有效监管、注重风险、提升效能”的反洗钱工作机制。2018年,该行工作人员在打击“涉税洗钱”专项行动中荣获“国家税务总局、公安部、海关总署、中国人民银行个人工作成绩突出”殊荣,在社会满意度调查活动中为满意,反洗钱工作得到了社会的肯定。

  搭队伍 建内控 固成效

  高素质的反洗钱队伍是做好反洗钱工作的前提和保障。人行昌都市中支向来注重培育辖区反洗钱队伍建设,通过制定《昌都市反洗钱人才管理办法》,建立昌都市反洗钱人才信息管理库,实现了反洗钱人才规范化、动态化管理。为培养多层次的反洗钱队伍,遴选懂法律、熟政策、通业务、精实践的人才充实反洗钱队伍。为深化反洗钱工作领域、提升反洗钱工作效能,培育了一支政治过硬、业务精湛的反洗钱工作队伍。多年来,人行昌都市中支着力于探索建立反洗钱工作长效机制,组织牵头昌都市公安、司法、税务等政府部门构建昌都市反洗钱工作联席会议机制,建立并稳固了全市反洗钱工作组织机制。在反洗钱主体层面,指导各金融机构先后成立反洗钱工作领导小组。人行昌都市中支将整章建制放在反洗钱工作首位,立足于辖区经济金融稳定,以反洗钱法等法律法规的全面贯彻落实为主线,以完备性、操作性和有效性为指导,先后制定印发了《开展昌都市联合整治银行卡非法买卖专项行动工作通知》《进一步加强昌都市反洗钱工作通知》《昌都市反洗钱人才管理办法》《昌都市重点可疑交易报告办法》等制度办法20余项。

  全覆盖 重创新

  人行昌都市中支以更好履行反洗钱职责为己任,从最初指导单一的银行业开展反洗钱,到充实保险、证券、支付等金融机构的全行业监管,再到制定《昌都市特定非反洗钱和反恐怖融资工作方案》推进房地产、律师和会计事务所、公证、社会组织特定非金融机构开展反洗钱工作,反洗钱义务机构逐步全覆盖。在总结金融机构反洗钱工作经验基础上,人行昌都市中支稳步、有序推进各义务机构反洗钱工作,实现了对全行业、全范围、全义务机构的监管。人行昌都市中支不断探索创新,积极采集司法、执法、监管等各类数据,形成《昌都市洗钱类型分析报告》,全面分析辖区的洗钱及上游犯罪特征和面临的外部洗钱威胁,提高风险防控有效性。

  推科技 严监管

  为落实风险为本的反洗钱监管要求,人行昌都市中支积极转变监管理念,优化资源配置,灵活有效运用电话质询、实地走访、约见谈话和现场检查等反洗钱监管措施,探索形成了“风险导向、差别监管、分类指导”的立体化监管模式。

  该行借力各类监管措施,不断强化人民银行反洗钱监管的针对性和权威性,实现了反洗钱工作由“规则为本”向“风险为本”的转变。该行积极推进科技化监管措施,应用时间序列模型和现场检查工具分析,直观地呈现义务机构反洗钱工作的弱项,实现了检查方式、对象和手段的“三个转变”。该行制定印发《昌都市重点可疑交易报告办法》,指导金融机构充分发挥重点可疑交易报告精准打击洗钱犯罪的核心作用,提高可疑交易报告的情报价值,采用图表、数据模型等方法对可疑交易进行比对与分析,为反洗钱调查提供有价值的线索。该行在开展反洗钱工作的过程中,在对3起重大可疑交易线索进行深入研判后,移送公安部门,成功破获一起涉税洗钱案件,两起非法集资和涉税案件正在立案侦办中。

  同协作 重合力

  密切与侦查机关沟通协作,是发挥反洗钱金融情报信息作用、有力打击洗钱犯罪活动的重要途径。人行昌都市中支加强与成员单位之间的深度合作,会同公安部门签订《反洗钱工作备忘录》,形成整体合力。

  昌都市围绕“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”三大任务,开展辖区“四部委联合打击涉税洗钱”专项行动,主动向侦察机关提供重点可疑交易线索。此项行动在一起“虚开增值税专用发票”案件的成功侦破中发挥了关键作用,是昌都市近年来金融系统反洗钱部门配合公安机关打击犯罪的重大战果,得到了中国人民银行等四部委的高度肯定和通报表扬。该市通过情报会商、线索征集、案情协查等方式,形成了一批有价值的反洗钱成果,开展反洗钱协查30余起,涉及可疑对象百余人,可疑银行账户千余户,调查可疑交易资金超百亿元,多次得到了相关部门的赞许。成员单位之间形成了“协作配合、各司其职、依法履职、有效反馈”的良好工作机制,反洗钱协查的金融情报信息作用成效明显。

  拓渠道 广宣传

  人行昌都市中支通过设立“昌都反洗钱”微信群,优化E-link反洗钱数据传输平台和完善西藏辖区反洗钱资金监测系统功能,提高信息传输效率,加强了与金融机构的沟通联系。该行在国家安全日、普法日、金普月等重大节假日,多次组织开展以“反洗钱走近你我”“预防洗钱·社会责任”“预防洗钱·维护金融安全”为主题的多项公益性反洗钱宣传活动,提高了社会各界对反洗钱的认知,扩大了反洗钱的社会影响力。该行通过发放手册、制作专栏、悬挂标语、播放LED、设立咨询台等形式多样、内容丰富的宣传活动,推动反洗钱工作走进农牧区、社区、园区、校区,有效预防和遏制了洗钱犯罪、非法集资、电信网络诈骗等非法活动,在维护金融安全和社会稳定方面起到了积极作用。

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